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最近屡见破产贴有感:漫长投资路应怎么走

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1402人阅读2018年01月03日 00:27:41

  最近到论坛,看到了有好几个人发帖说,炒股巨亏,甚至濒临破产。颇为心塞。这些巨亏的,大多是新入行的年轻人,但被论坛部分人所倡导的超高收益的短线模式所诱导,频繁追涨杀跌。加上融资杠杆,从而走上了本金损失殆尽的不归路。

  从论坛开放自由的角度,自然是任何门派都是可以自由交流的,任何人,只要是真诚交流的,论坛应该都欢迎,也无法对言论的水平和真伪负责。

  但是,如果一个论坛,一直一种超高赚钱模式主导话语权,并有意或无意不断告诉那些新人,这才是快速发财的阳光大道。却不提或比较少提这些模式风险点。不提或少提投资收益取得的艰难和长期性。眼入眼帘的更多是各种大肉的炫耀。往坏处去想,这就不是一个理性的讨论和新人学习的场所,而是有演变成鱼龙混杂的江湖的趋势。最终是劣币驱逐良币。想理性学习的人,想友好交流的人,来到这样的场所,就不是很喜欢了。

  当然,这是看到很多论坛新人发出破产的声音,生出的一点感慨。最近还在跟友人谈起,早期的闽发论坛和淘股吧。走出了很多真正的高手。充分的交流和碰撞,也让很多人吸收到营养,进而不断成长。我也是颇为怀念那时的氛围。人老了,总有点怀旧。此贴,本意上希望论坛保持理性和专业,有更多的方法 论和投资思路的探讨。总的说,我觉得论坛一路走来,正能量是主流。还是一个很值得职业投资人来交流的场所。只是更希望看到更多多元、理性的、有价值、正能量的讨论和文章。

  其实,作为论坛的老人,作为投资多年的过来人,也在券商营业部呆过。虽然我不是个做短线的,但这么多年了,看的多,接触的人也多。

  真正股票投资赚到大钱的人,不多;短线超牛的人,更是很少数的。普通人要成为这种人,概率上也是很低的。如果要去做这样的人,那么,最好用自己的小钱,慢慢练习。没有稳定赚钱能力之前。千万不要投入大量的资金,更不可以融资。如果没有行业前辈对你做很好的入门指导,不要用自己的身家去实践,这是非常不明智的。

  任何涉及到赚钱的事业。从来没有捷径,也没有容易之说。需要你付出比别人更多的努力、思考、学习。需要你比多数人性格上更独立,更敏锐,更坚持。

  股票市场从理论上可以提供正回报的。从长期投资指数角度,只要不是牛市高点进,以平均成本算,基本上是可以实现年化7-10%的正回报的。但几轮牛熊下来,赚到这个年化10%回报人数比例却没有很大。只有少数行为模式正确的投资人不断复利做大。而多数人,沦为梦想的买单人。其实,这是和投资人的行为有关。就整体来说。股票在低迷时,无人问津,在高涨时,人人都来追捧。那么,几次牛熊循环下来,自然是低买高卖的人赚了大钱。而多数人是高买低卖,不断轮回。最终财富不断亏损。

  这个市场,无论你是赚了还是赔了,你都很难离开。赚了想继续赚,赔了想翻本。股市几番牛熊,最终没有正确投资理念和方法的大多数,在股市里想实现财富增长都变成南柯一梦。

  要打破这个宿命循环,要么对牛熊规律有认识,低买高卖,几年做一次大买卖。要么长期投资于优秀的企业,通过投资一蓝子优秀公司,让时间价值来实现财富正增长。要么就是成为赌术高超的专业投机客,靠博弈对手的失误来盈利。当然,委托给有能力的专业机构打理,也是比较可行的。

  如果一定要自己炒股。我个人比较推荐的投资方式,普通人还是在股市低迷的时候,买指数基金,或者买一些可靠的基金。对于有学习能力的,可以试试走分析研究公司价值,通过找到优秀的企业,让优秀的企业为你打工。这个方法的好处是,你不用辞职,不用职业化,不用将自己推向不可知的前景。业余投资足够支持基本面分析,从容投资。而且,分析能力会不断成长,这种成长可以和你家庭财富增长相匹配。

  当然,A股本身由于大量不专业又喜欢做短线的散户存在,加上存在信息不对称等,博弈性很高,确实不少投机客从中获得大笔利润。笔者并不排斥有能力的人,做合规合情合理的价格博弈。无论是价值投资或价格博弈,本身都是手段而不是目的。

  但是,话又说回来。新入门的投资者,又怎么可能是短线高手的博弈对手呢?处于博弈不利位置,聪明的人,肯定要远离。

  在股票市场上,成长为一个成功的投资人,需要很长的时间。这个时间,可能比你心情绝望的时候,来的更慢一些。因此,对多数人来说,怎么走投资的路,确实需要从个人能力,性格特征、财富储备等做全面的自我分析,自我判断。只有对市场常怀敬畏之心,而对自己的能力打点折扣。只有在长期的实践中,不断学习,不断打磨自己的投资体系。只有自反而缩,虽千万人,吾往矣,方言可入此门。

  最后,留一道题目,有兴趣的可以算算。

  假设两个年轻人,都是25岁进股市。初始投资为:10万。

  一个是业余投资。从事一个还不错有稳定前途有成长的职业。该投资者,每年从收入储蓄一部分,为前一年本金的10%追加投资;假设年化15%收益。60岁退休的时候,总共有多少资金?

  另外一个全职业投资,假设盈利能做到20%年化。(景林、淡水泉、兴全等靠着这个收益水平成为了十年期最佳基金,并非很容易实现);但每年生活费用需股市提取,假设第一年后提取5万生活费,且生活费每年递增10%。60岁后有多少资产?

  谁的生活质量更高,谁的退休生活更有保障?

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